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项目建设背景：
中国银行浙江省分行作为一家极具活力充满朝气的大型商业银行，为了在愈来愈激烈的市场竞争中赢取更多的优势，在当前的形势下，不失时机的导入CRM理念，充分利用当前最先进的IT技术，掌握自己已经拥有的客户群的详细信息，以辅助银行各个业务部门制定合理的营销方案，真正为黄金客户提供个性化的服务，提高银行整体的服务水平（而不仅仅是几张笑脸），以此留住老客户群，挖掘新客户群，降低银行的整体运作成本，提高经济效益，使得中行在激烈得市场竞争中立于不败之地。
但鉴于中行目前的IT现状，客户数据分散，各种系统林立，所有的零售业务系统（储蓄、信用卡、消费信贷、国债、基金、中行理财产品、保险等）都是一套独立的系统，各系统间没有统一的客户号进行关联，甚至于同一系统中也没有按客户进行汇总，因此如何发现真正的黄金客户，如何全面的了解客户资产、负债情况，交易情况，如何提供个性化的服务，提高银行整体的服务水平成了一个主要的问题。
为增强竞争优势和提高服务水平，中国银行浙江分行决定引入一套独立的银行客户理财系统。
项目规划：
使用范围要求：浙江全省中行系统内理财经理及各营业网点
数据要求：采集所有零售业务系统帐户信息（如储蓄、信用卡、消费信贷、国债、基金、中行理财产品、保险等），能自动按客户进行数据的归并，综合反映客户的资产、负债情况，采集各种交易类型信息（如现金、转帐、外汇买卖），采集各种交易渠道信息（如POS、ATM、网银、柜台等），综合反映客户在中行的交易情况。
实现内容：
1.
能从各种渠道采集数据，按客户集中反映
2.
自动根据定义清分客户到网点或支行
3.
客户筛选模式如下：
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星级 |
资产额(单位：折人民币万元) |
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1 |
>=5 |
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2 |
>=10 |
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3 |
>=30 |
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4 |
>=50 |
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5 |
>=100 |
4.
客户分配方式
资产额在5万以上的客户登记为关注类客户，根据个行的配置自动清分到各营业网点或支行理财中心，当客户资产VIP发放标准时，分配给各客户经理进行VIP升级服务。
5.
对银行的大客户实现“一对一”个性化服务。
6.
建立客户的评价体系。
7.
实现客户经理与客户之间沟通渠道的多样化。
8.
增加银行的业务量
，分析挖掘客户资源。
9.
拓展服务项目、范围以及服务的深度，降低服务成本。
10.
发挥银行的整体营销能力，为客户经理提供销售支持。
11.
规范客户经理的操作规程。
12.
实现VIP客户的管理。
13.
实现客户经理的绩效考核。
14.
为银行产品定位、市场决策提供决策支持。
15.
提供理财管理部门的理财统计报表。
软硬件配置：
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主机硬件环境 |
主机型号 |
IBM RISC/6000 M650小型机 |
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CPU |
4颗 |
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内存 |
6G |
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存储型号 |
IBM F600
磁盘阵列
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空间 |
300G |
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主机软件环境 |
操作系统 |
AIX 5i |
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数据库 |
Oracle8i |
实施时间：
银行客户理财产品的功能性开发于2001年中开始启动，于2002年6月开发完成后，开始在浙江中行实施，
到2002年12月实施完成，由于浙江中行是银行客户理财产品的第一个用户，其实施过程和功能改进较多，实施的时间较长，
实施时间共计6个月。
承担角色：
本公司作为该项目的系统总集成商，独立完成项目的开发、实施、售后服务等功能。 |
