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项目建设背景：
中国银行上海市分行作为一家位于全国金融中心的大型商业银行，市场竞争更为激烈，因此该行早在2003年就引入了由中国银行总行组织开发、实施的银行客户理财系统，该系统引进国外S1公司的产品，由国内一家大型的IT公司作为项目的总承包，进行了近一年的进行本地化改造，但经过中国银行上海分行一年多实际应用，发现该系统存在一系列的问题，诸如系统的交易响应速度缓慢，错误较多且改进的速度缓慢，客户金融数据采集不全（主要是由于整个系统的数据采集设计思想上采用的是由各个应用系统进行数据初选，然后再到理财系统中进行梳理归并，势必引起黄金客户中部分小帐户数据的丢失），功能上不符合国内的实际需求等问题，并不能满足国内的实际应用，为此中国银行上海分行曾经4次组成由零售业务骨干、电脑技术人员组成的考察队，分赴中国银行浙江省分行、中国银行江苏省分行进行实地考察，在充分考察和交流的系统功能和运作情况下，经中国银行总行的批准，决定引入本公司的银行客户理财系统以替换原有系统。
项目规划：
使用范围要求：浙江全省中行系统内理财经理及各营业网点
数据要求：采集所有零售业务系统帐户信息（如储蓄、信用卡、消费信贷、国债、基金、中行理财产品、保险等），能自动按客户进行数据的归并，综合反映客户的资产、负债情况，采集各种交易类型信息（如现金、转帐、外汇买卖），采集各种交易渠道信息（如POS、ATM、网银、柜台等），综合反映客户在中行的交易情况。
实现内容：
1.
能从各种渠道采集数据，按客户集中反映
2.
自动根据定义清分客户到网点或支行
3.
客户分配模式如下：
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星级 |
资产额(单位：折人民币万元) |
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1 |
>=50 |
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2 |
>=100 |
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3 |
>=300 |
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4 |
>=500 |
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5 |
>=1000 |
4.
客户分配方式
资产额在50万以上的客户登记为关注类客户，根据个行的配置自动清分到理财中心，当客户资产VIP发放标准时，对于由客户经理自己营销所得的客户，通过客户经理的登记申请，自动划归申请客户经理进行VIP升级及提供相应的服务，其余自动增长客户，有客户经理主管分配给各客户经理进行VIP升级提供相应的服务。
5.
对银行的大客户实现“一对一”个性化服务。
6.
建立客户的评价体系。
7.
实现客户经理与客户之间沟通渠道的多样化。
8.
增加银行的业务量
，分析挖掘客户资源。
9.
拓展服务项目、范围以及服务的深度，降低服务成本。
10.
发挥银行的整体营销能力，为客户经理提供销售支持。
11.
规范客户经理的操作规程。
12.
实现VIP客户的管理。
13.
实现客户经理的绩效考核。
14.
为银行产品定位、市场决策提供决策支持。
15.
提供理财管理部门的理财统计报表。
软硬件配置：
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主机硬件环境 |
主机型号 |
IBM RISC/6000 M670
小型机 |
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CPU |
4颗 |
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内存 |
8G |
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存储型号 |
内置硬盘 |
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空间 |
200G |
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主机软件环境 |
操作系统 |
AIX5i |
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数据库 |
Oracle9i |
实施时间：
银行客户理财产品于2005年10月开始在上海市中行实施，
到2005年11月实施完成，实施时间共计1.5个月。
承担角色：
本公司作为该项目的系统总集成商，独立完成项目的开发、实施、售后服务等功能。
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