客户名称：

         广发银行浙江省分行

  项目建设背景：

广发银行杭州分行于交通银行杭州分行的情况类似，主意的业务系统有客户号的登记，但各系统的客户号之间没有相互的关联性，因此如何发现真正的黄金客户，如何全面的了解客户资产、负债情况，交易情况，如何提供个性化的服务，提高银行整体的服务水平成了一个主要的问题。

为增强竞争优势和提高服务水平，广发银行杭州分行在充分考察了中国银行浙江省分行的系统功能和运作情况下，决定引入银行客户理财系统，以解决上述的问题。同时，作为一家股份制银行，其发售的理财产品较多，而相应的系统不能及时跟进，很多业务采用手工登记的原始办法进行处理，因此急需一套系统能满足基本理财产品销售的系统，以减少人工登记工作量，加强对整个理财产品销售过程中的监控和管理功能。

  项目规划：

       使用范围要求：浙江全省中行系统内理财经理及各营业网点

       数据要求：采集所有零售业务系统帐户信息（如储蓄、信用卡、消费信贷、国债、基金、中行理财产品、保险等），能自动按客户进行数据的归并，综合反映客户的资产、负债情况，采集各种交易类型信息（如现金、转帐、外汇买卖），采集各种交易渠道信息（如POS、ATM、网银、柜台等），综合反映客户在中行的交易情况。

  实现内容：

1.         能从各种渠道采集数据，按客户集中反映

2.         自动根据定义清分客户到网点或支行

3.         客户筛选模式如下：

4.         客户分配方式

资产额在5万以上的客户登记为关注类客户，根据个行的配置自动清分到各营业网点或支行理财中心，当客户资产VIP发放标准时，分配给各客户经理进行VIP升级服务。

5.         对银行的大客户实现“一对一”个性化服务。

6.         建立客户的评价体系。

7.         实现客户经理与客户之间沟通渠道的多样化。

8.         增加银行的业务量 ，分析挖掘客户资源。

9.         拓展服务项目、范围以及服务的深度，降低服务成本。

10.     发挥银行的整体营销能力，为客户经理提供销售支持。

11.     规范客户经理的操作规程。

12.     实现VIP客户的管理。

13.     实现客户经理的绩效考核。

14.     为银行产品定位、市场决策提供决策支持。

15.     提供理财管理部门的理财统计报表。

  软硬件配置：

  实施时间：

       银行客户理财产品于2004年7月开始在广发银行杭州分行实施， 到2004年9月实施完成，实施时间共计3个月。

  承担角色：
       本公司作为该项目的系统总集成商，独立完成项目的开发、实施、售后服务等功能。